美国关于现金存取及现金交易的法律制度一向十分严苛,中国的演员英达就因存款问题面临美国法院的宣判,那么如何避免成为第二个英达?究竟应该如何存款取款才会避免犯罪?现金交易时又该注意哪些问题?
在美国存钱取钱如何避免犯罪?
美国对于现金存取现金交易的相关法律要求十分严格甚是严苛到了不近情理的地步。之前国内演员兼导演的英达就因此惹上了很大麻烦。根据之前的报道,在2011年4月到2012年3月之间英达将总额46.44万美元的现金分50次,每次存款额度低于1万元先后存入他和妻子在美国4家银行开的6张银行卡账户中。随后英达被美国国税局以涉嫌洗钱罪告上法庭,如果罪名成立将面临罚款50万坐牢10年的刑法。那么对于爱使用现金的华人来说在美国生活如何避免像英达一样由于存钱取现或现金交易而犯罪呢?
美国签证找大鹤【九佛网】
列举下列几种方法,仅供参考
避免犯罪方法一 在美国的合法收入如实申报
比如开餐馆每天所得在1万至2万,在存钱时不要故意存少于1万元,而是积极如实的将所有钱都存进去。
一方面一年内多次存入现金,每次不超过1万美金,累计超过10万美金有可能会被国税局调查们,所以要如实申报。
另一方面留在手里的现金很难都花掉,如果之后积累了30万40万的现金再存目标就更大。合法收入积极申报,以后该存款用于购买房屋、土地等其它商品时才不会出现问题。
避免犯罪方法二 从中国带过来的现金直接存入银行
如果是华人从国内带到美国的大笔现金,在过海关时必须申报,不申报被发现所有现金会海关被没收。
既然已经在海关申报过了,就表示政府知道你带来了多少现金,这时如果你再分开存款被抓住的可能性更大。所以从国内带的钱不仅要如实申报还要一次性存入银行。
避免犯罪方法三 他人赠与的现金可灵活考虑
如果是他人赠与的钱,自己并不知道这笔钱有没有申报。这时若自己去存钱就需要填写表格说明这笔钱是怎么来的,一旦赠与人没有申报那他就会被盯上。
所以面对这种情况,如果只是1万块美金不是特别大的数目,可以花出去的,那也可以选择不存银行。
这个可以根据自己情况考虑,因人而异。
避免犯罪方法:
合法收入直接存;
从国内带到美国的现金直接存;
他人馈赠现金来源牵涉到其他人,被赠予人视情况判断是否需存到银行。
合法收入到银行存款方法:
存款方法:
需存入银行现金额超过1万美金,需填写一张表格。
表格涵盖:
个人信息、存款金额、现金来源
表格填写完银行会存档一份,再送一份给国税局。
在24小时内存入银行的现金超过1万美金也需要申报。
一年内存入现金超过10万,每次存入不超过1万美金有可能触犯刑法,看存款人这样的行为是不是为了规避申报。如果存款人的目的就是为了规避申报,存款人会触犯法律。
合法收入存款时也要注意这几点,避免被盯上产生不必要的麻烦。
现金交易需注意哪些问题:
购买二手商品最好不要选择现金交易。如果二手商品有问题使用银行卡支票还能有个记录,现金没有记录除了问题要追讨会很困难。
车上携带大量现金,被警察查到时很难向警察证明现金的来源及用途是正当的。
尽量避免现金交易,不得以现金交易时也要避免随身携带大笔现金在身上。
2018/5/5 | Tags:美国存钱取钱 | 美签必读 | 查看评论(0)
第1页 第2页 第2页 第3页 第4页 第5页 第6页 第7页 第8页 第9页 第10页 第11页 第12页 第13页 第14页 第15页 第16页 第17页 第18页 第19页 第20页 第21页 第22页 第23页 第24页 第25页 第26页 第27页 第28页 第29页 第30页 第31页 第32页 第33页 第34页 第35页 第36页 第37页 第38页 第39页 第40页 第41页 第42页 第43页 第44页 第45页 第46页 第47页 第48页 第49页 第50页 第51页 第52页 第53页 第54页 第55页 第56页 第57页 第58页 第59页 第60页 第61页 第62页 第63页 第64页 第65页 第66页 第67页 第68页 第69页 第70页 第71页 第72页 第73页 第74页 第75页 第76页 第77页 第78页 第79页 第80页 第81页 第82页 第83页 第84页 第85页 第86页 第87页 第88页 第89页 第90页 第91页 第92页 第93页 第94页 第95页 第96页 第97页 第98页 第99页